投融资公司诈骗方法(利用中介律师)及防范对策

骗子融投资公司和中介如律师所联手诈骗方法及防范对策

1、注册：美国、西班牙、新加坡、香港等国家实行的是经济自由化，公司注册一般不要求注册资金和名称（只要不重名），而且，翻开报纸满都是代理办理海外公司的广告。因此注册一个“美国世界银行投资公司”太方便了，其实只需人民币1万元上下。这个在工商查不到公司的情况．真假不好分辨．

2、落地：由代理公司一手办理，通过国家工商总局批准设立代表处，代表处的设立不实质审查，按法律来说代表处只能开展一些联络工作，不能经营收费。这个不管真的假的假的真的全一样．基金是不允许在大陆直接注册的，只有以代表处的形式出现．所以也分辨不出来．

3、租楼：找一些繁华地界儿（比如金融街、国贸、现代城），租办公室，装扮得咋一看就是外国公司，豪华有气势。当然，也有些没钱的找一些公寓租赁。真假也不好分辨．

4、发函：寻找有引资需求的群体（比如说专利权人、企业），发函件，称欲投资。也有的骗子不直接发函，而是委托一些中介代为联系，这样可信程度更高，更隐蔽。这些中介（最近的比如说大众某科技报、北京国融某公司）也有利可图，不单单赚取中介费而且会参与分赃．当然真假公司都有．

5、广告：在中国经营报、环球时报、参考消息等上打广告，自称说自有资金10个亿，急找项目投资，你一不小心就上套了；其时，我们仔细看看，有几个真正的投资公司会在上面打广高的呀？而且，你看每个月，日日夜夜打广告的，那一定是个骗子。

6、设套：骗子为了吸引引资人，往往会称项目不错，甚至签订投资意向书（注意：投资意向书没有法律效力，即使签订投资意向书也可以不投资），投资动辄“几千万美元”条件十分诱人。就是真的公司也是这个模式走的，这就是所谓的投融资行业的“潜规则”。

7、评估和律师尽职调查报告：看到你确实上套了，骗子这时候就露出本来面目了，要求引资人提供评估报告。如果你没有评估报告，骗子就会要求你去做，但为了进一步取得信任，一般第一次不指定什么单位来做。你如果不知道去什么地方做，他就会告诉你应该去“北京某家正规律师事务所去做”，其实这家评估单位跟他们是一伙的，甚至是一个人操控的；更有甚者，这些评估机构和律师所有时还扛着国家财政部、商务部、司法部、北京市司法局、大使馆认证等牌子的正规单位，和骗子投资公司勾结在一起。如果你有评估报告，提供给骗子，骗子会装模做样冷你几天，然后告诉你这个报告作的不行，还是需要“北京或上海某家正规单位去做”才可信。或者说，你还要提供律师法律意见书（或律师尽职调查报告），我们建议你去北京**律师所，或**律师所，或有*国使馆认证资质的律师所.只有这几家律师所，我们总部承认。，而所谓的有**国的使馆认证资质，无非是把圈子划在骗子一伙控制的律师所里。"

8、花样翻新：现在在媒体和政府的提醒下，投资公司评估骗局已经是公开的秘密了。为了生存，现在有很多骗子开始花样翻新：

（1）考察费：谎称要（律师）考察项目，要求引资人提供考察费、差旅费，值得注意的是，他们会真去，但不是为了考察，是为了应付（收了钱，不能一点表示也没有）。着重说一点就是有些真的直投机构是实报实销的方式。

（2）考察费、评估（律师尽职调查报告）一块儿骗：“考察”回来，还是要评估，不评算了，反正考察费已经到手了；各行都有竟争啊，有的骗子公司就把“宝”压在后面，甚至于自己还贴一点考察差旅费，以示自己是真正有实力的投资商啊。项目方有点开始信任了，然后就找个国家专门的评估机购对其下手了，后面的评估至少要几万，高的达几十万，这时，你还得和所谓的打着财政部、司法部、北京市司法局的旗子的国家评估机构、律师事务所讨价还价啊。收到钱后他门是四六开，或是三七开（律师事务所得三成或四成）那要看情况了，反正他们是一伙的啦！

（3）见证费：签订投资意向书后要求律师见证，见证费一人一半，见证费10万。你掏一半也就是五万。其实骗子和“律师所”也是一伙的。

（4）翻译费：说要往总部报，总部不懂得中文，要求翻译成ＸＸＸ文，指定一家翻译单位翻译。其实骗子和“翻译单位”也是一伙的。

（5）老外参入骗局：是个新花样，骗子投资公司随便找个老毛子，参入项目接待、项目考察，自然提高了项目方对骗子投资公司的信任，为接着骗钱打下了基础。有时在律师事务所前面加上洋气的名字，如加德纳**律师事务所，亚历山大**律师事务所，其实根本就没有这个律师事务所。

（6）资金移动费：先办理首笔资金，取得项目融资方的信任，其中①首笔资金不是骗子投资公司自己的，②在办理时项目融资方要承担资金移动费，一般是1—2%，③最后这笔资金不能真正落到项目融资方的企业账户上。

（7）保证金：如果你前面的几项都完成了，还有最后一笔钱骗你。通知你美国那边总部要给你拨款了，先拨30%，半年后再拨70%。可是既不参与你的管理，也不派人入驻，你拿完钱关门跑了怎办？所以需要你打保证金。马上来钱了，人家说的也对。20万又出去了。（节选中国社会科学院中小企业研究中心投融资部主任吴瑕讲话。）

等等…….

可是，在所有的按照“潜规则”程序都完成了，那要花上几十万了，说不定还达上欠债，结果怎样呢？不是你的手续不够齐全，就是总部董事会没通过，总是会找个借口去结束骗子游戏了。

 

 

其实识别骗子公司的方法很简单：

1.资金没到位之前要你出这个费用那个费用的，肯定是个大骗子；

2.考察要收考察费用的、以及考察要礼品的；

3.没有成功案例的一样是大骗子；

4.有成功案例的看资金到位清没有，若没有一样是大骗子；

5.很多公司装门面，说什么都是研究生、本科、名牌大学毕业的，一点用英语跟他讲话，一试便知；也有真会说英语。但也是骗子。

6.他们推荐公司做任何形式的报告、商业计划书、法律意见书、投资价值分析报告、尽职调查报告、财务报告、审计报告等等报告文书，一句话都是假的；

7.考察一般情况由项目受理人跟另外一主管或经理，肯定是假的 ；

8.如果项目方是个旅游胜地，他们会以公司领导重视该项目为由多去几个考察人员，当然包括公司领导；被骗的创业企业好多都因此而破产了.

 

一、骗你过程：

1、当你和投资公司联系后他们会先让你把资料给他们--营业执照、税务登记、机构代码、法人证明、商业计划书或分析报告。你也许会说这很正常啊也是正常程序，你不要着急往下看。

2、他们收到你的资料后会说：“项目审核后我在通知你”，过不了几天他们就会电话给你说：“你的项目很好很有发展前景项目已经通过我们的初审，请择日带上你所有材料来我公司面谈洽谈下步操作。他们会给你发邀请函内容一般都是初审合格请来公司洽谈，然后下面是详细的地址和电话好码怕你找不到有怕你“找错了地方”。

注意：这几天他们在干什么？他们在等时间。他们不会傻到收到资料就说你的项目初审合格。你明明把资料发给公司的他们的邀请函盖的章却是XX代表处。为什么要你带上所有的资料呢？因为你的资料全的话他们就骗不了你多少钱，实际上你根本做不全。例如：你有财务分析报告，他们会叫你去做一份财务风险报告等。下面我会详细的讲解。

3、当你到了他们公司后一般都什么副总经理、项目经理接待你，他们一边看你的资料一边说“我们是直投公司和其他不一样我们公司总部XXX国家有多少钱等等，接他们会说他们在中国投资XXX亿元，XXX项目是他们投资的，XXX地方是他们与XXX公司共同投资的投资了XXX亿元。这一切都是为了让相信他们很有实力。如果你查却是有这个项目在建设，但查不到他们公司。你要是问他们他们会说那是联合开发你当然查不到了。

 防范技巧1

①    你可以让他们拿联合开发的合同给你看，只看台头和结尾的签字，他们也会说这是商业秘密。

②    任何重大的投资建设项目都有政府的批文。发改局的批文总不是什么商业秘密了吧。

③    你可以看看建设局或国土局批文。

④    以上都是商业秘密，那就看看联合公司的营业执照吧。

⑤    你们谈的投资利息除佣金以外和银行存贷款差不多，向银行委贷投资没有风险，投资给你有风险真的投资公司有这么傻吗？

朋友这个时候你应该知道真假了吧

4、签定协议：按照你们谈好的条件投资金额、利率、你需要提供的资料等等。在协议中更定会出现下例条款这些都是为骗钱用的。

①首先给你来一条我们前期不收取任何费用。

②到项目地考察，考察费（交通费、住宿费有甚至小姐费等一切费用都由项目方出。

说明：大骗子不会在考察费里骗你一分钱，小骗子会叫你把机票款汇给他们，有的收到钱根本就不来，有的高出机票款几倍。

防范2：你叫他们把要来考察人员的身份证号码发过来由你去给他们定电子机票。

③你需要提供有资质并且双方都认定的单位做的----商业计划书、评估报告、财务报告等其中的一个。

骗术：你找的他们说不行，他们会给你推荐一个或几个，表面上他们不参与实际上他们是一伙的，如果你找的公司做只需要5万，到他们只定的公司去做就得化8万10万。你做了报告你就受骗了。双方都认定其实就他们指定的，你也许在想只要能拿到投资多几万也没什么。

   说明：投资方和项目方利益是共同的，不要把自己当乞丐不一定都听他们的。

防范3：你可以对他们说：你可以指定一个省，我去找一家具有国家资质的单位做，这么对大家都公平。看看他们的反应你根据他们的回答就能判断真伪。

5、当你把报告做好了交给他们，你不要以为就等者他们拿钱了，下面还有骗术等者你。

 当他们收到你的报告后，他们会对你说：“我们马上报总部，你就等好消息吧”。过不了几天你终于等来了消息：“总部通过你的项目审核，决定给你投资”下一步将到项目方所在地签定正式投资合同，让你做好请相关领导的准备，他们要在你那里开个签字新闻发布会。这时你一定会很高兴，确实是一个好消息。

6、骗术又开始上演了。这时他们会告诉你他们会派律师到项目地考察，考察内容是：企业法人有没有刑事案件、有没有在银行有不良记录等等，最主要的还是律师费你要出，你得先把律师费汇到所谓律师事务所（他们之间有分配协议）律师才会来。就是所谓法律尽职调查报告或律师尽职调查报告。眼看融资就要成功了你怎么办？不同意吧你已经花了（被骗了）十几万；同样吧你就接着被骗。

防范4：你告诉他们你请你的律师我请我的律师，费用各自承担。如果你没有问题即便是有问题律师报告也是一样的。真的投资商一定会同意。

7、把律师尽职调查报告做完后就不是他们给你打电话了，而是你给他们打电话了，反正他们有很理由来拖延时间这里我就不细说，几个月后实在拖不了他们就会告诉你总部董事会看了后都认为风险太大不宜投资。

8、当你找到他们，他们会说：“我们没有收你一分钱，我们还用了很多费用是总部不同意我们也没有办法”。他们没有收你一分钱，你却付出了几十万。